PayPal交易调查指南

2010年04月13日 | 04:10分类：Paypal解冻经验 | 标签：paypal | 650 views

简介

PayPal的目的就是为了保证您的账户安全。作为在线付款业的开拓者，我们不断地开发和实施大量安全措施，制定了预防欺诈的标准，从而使您能将精力集中在客户身上。

PayPal是少数几家提供防欺诈服务的机构之一。我们在后台对账户活动进行监视，使用专有欺诈风险模型，以实现业界领先的网络安全，并且不加收任何费用。

PayPal的交易调查，就是出于帮助卖家防范网络欺诈的目的而设立的。

第一部分：了解PayPal 的交易调查

什么是PayPal的交易调查？
PayPal的交易调查是指买家付款完成后，有时我们需要确认付款的资金来源，以确保相关资金是合法的。这样做是为了确保买家和卖家的交易安全。付款经审核并确认为合法后，会解除临时冻结。
收到PayPal 交易调查的通知后会发生什么情况。
- 我们会立即冻结该笔交易，并通过email 提醒您暂时不要发货
- 我们会冻结买家账户，并要求其提供相关证明以确认该笔付款的资金来源
- 所有的交易调查都会在发生后15 天内完成，以保障您资金的顺畅
- 在调查完成后发现交易确实有问题的话，我们会立即撤销交易，并把交易款返还到买家的付款账户，以帮助卖家避免信用卡退单等其他损失。
交易调查的流程

I. PayPal 发现买家账户有可疑操作后，随即冻结相关交易。

II. PayPal 会第一时间通知您交易调查的事件发生，提醒您不要发货，并要求您7 天内在调解中心做出回复。同时我们

会冻结买家的PayPal账户，要求其提供相关材料来证明付款资金的来源。 III. 经过PayPal 安全部门15 天的严格审查后，

如果发现该笔交易的资金没有问题，PayPal会解除对该笔交易的冻结，并发信通知您；反之，PayPal 则会撤销相应的交

易，以保护您遭受信用卡退单等其他损失。
如果您在交易调查尚未结束的时候就把物品发给了买家，您将承担可能发生的所有损失！

交易调查的类型
商家收到的PayPal交易调查主要分为两大类：
- 账户盗用 — PayPal侦测到买家的PayPal账户可能被盗用。
- 财务信息盗用 — PayPal 检测到买家的信用卡或银行账户可能被盗用。
我们的反欺诈小组由全球各地的2,000 多名专家组成。该小组全天候工作，帮助保证您的交易安全并确保您的
敏感信息不被泄漏。

第二部分：解决PayPal的交易调查

哪里可以获得交易调查的相关信息？
在交易调查的事件发生后，您可以登陆PayPal 进入调解中心获得详细信息，此外PayPal 还会通过email 第一时间把该事件的相关信息发送到您PayPal 的注册邮箱。
如何回复？
交易调查发生后，作为卖家，您需要在调解中心做出相应的回复：
- 我尚未发送此物品。选择此选项，调查结束后交易款会退给买家。
- 我已发货，并且可以提供跟踪信息。选择此选项，调查结束后如果发现买家付款资金没有任何问题的话，我们会取消交易冻结，并把款放给您；如果确实问题，则会把交易撤销。
- 已经向买家退款，我可以提供以前的退款证明。选择此选项，说明你已经通过其他方式给予买家退款，如果你的退款被核实为有效的，调查结束后我们不会对买卖双方的资金做任何变动。
- 这些选项对我都不适用。此选项适用于一些特殊情况。
此外，对于那些您尚未发货的交易调查事件，您也可以联系您的账户经理授权他们进行全额退款，这样的话该事件会立刻结束，可以更有效的帮助您避免信用卡退单。