陈源的博客 – 有感随笔

• 退单风险
  退单可能导致 PayPal 损失，如果：
  • 商户的交易量下降， 保证金的额度不足以填平由于之后退单所造成的补偿。
  • 商家停止进行贸易。
  • 商家破产 或者清算程序被发起了。
• 恶意诈骗
  诈骗在很多方面可以表明本身，以及商人可能是或者受害者或者欺骗的作恶者。如果商人是受害者，商务不一定能吸收财政亏损，并将到破产或者清算中被强迫。如果商人是一个作恶者，通过产生错误的信用贷款，复制真正的交易或者引起错误的交易，很可能那商人将消失或者花钱了基金一项调查发生了之前。在每个案例欺骗损失会由PayPal承受。

• 高风险的产业 –虚拟行业，电子类产品等
• 账户的综合表现情况 — 买家投诉率，销量的浮动等
• 商业的运作模式 –供应链，物流，员工配置等
• 财务状况 — 盈亏状况，资金链等

• 滚动保证金
  示例：10% — 90天的滚动保证金。
  我们PayPal会在实施的第1天开始，从您当天收入中冻结10%，直到第90天，从第91天开始我们会返还您第1天冻结的那部分资金。依次类推。
• 一次性的冻结
  示例：$1000USD的一次性冻结，我们会从您账户余额中直接冻结$1000USD,直至我们PayPal相关部门对您账户进行再次评估，评估后会做出是否退还的决定。
• 组合式
  综合上述两种保证金的方式一起执行。

• 营业执照复印件
• 财务报表（没有能力提供财务报表的， 可以提供其PayPal账户中关联的银行账户的对账单）
• 简述商业模式（简述中应当包含：供货商信息，物流信息，人员配置等）

相关部门会根据商家提供的材料和对帐户表现进行评估之后，做出相应的决定。